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En nous chargeant de votre déclaration d’impôts, nous recherchons l’optimisation de votre situation fiscale. Si nécessaire, nous contactons les autorités fiscales ; par exemple lors d’une imposition à la source ou lors de l’établissement d’un recours à votre décision de taxation. Enfin, nous pouvons également établir une planification fiscale en vue d’un projet immobilier ou d’un départ à la retraite.
Avant la fin de l’année en cours, nous considérons votre situation financière en vue d’optimiser votre fiscalité.
Nous examinons différentes pistes telles qu’un rachat de parts dans votre caisse de pension ou un réajustement entre votre patrimoine et votre état d’endettement.
Chaque personne ou entreprise doit être assurée. Le marché des assurances est vaste et il est parfois difficile de comprendre les tenants et aboutissants d’une police d’assurance. Chaque clause contractuelle a un impact, une incidence sur votre porte-monnaie.
Etant totalement indépendants, nous recherchons librement le partenaire qui répond à vos besoins et objectifs tout en présentant le meilleur rapport qualité-prix.
Il s’agit d’assurances privées et complémentaires aux assurances sociales pouvant représenter une perspective d’épargne ou une couverture de risque (le décès par exemple). Leur conclusion a une incidence directe sur votre train de vie futur ou celui de votre famille, mais peut également représenter une solution financière et fiscale judicieuse.
Les caisses maladies sont nombreuses et représentent un élément important du quotidien, car votre santé est concernée. L’assurance de base et l’assurance complémentaire peuvent être conclues séparément. Les prestations médicales sont tantôt facturées à l’assuré, tantôt prises directement en charge par l’assureur. Le choix de la franchise influence également la prime à payer.
De quoi vous motiver à prendre le temps d’analyser votre police d’assurance !
Connaissant bien les conditions requises par les établissements financiers pour l’octroi de crédits, nous sommes à même de vous proposer différents financements selon votre dossier :
Nous effectuons les activités suivantes :
Nous vous accompagnons dans la réalisation de vos projets financiers et immobiliers et assurons également la coordination entre les différents acteurs, tels que votre notaire et un éventuel courtier en immobilier par exemple.
Vous planifiez un mariage, une naissance, un divorce ? Vous vivez en concubinage ? Vous avez connu un décès ? Vous souhaitez planifier au mieux votre prochaine retraite ? Vous vivez un changement dans votre situation professionnelle ?
Chacune de ces étapes nécessite une étude détaillée de l’ensemble de votre dossier et la détermination d’objectifs précis à court, moyen ou long terme.
Nous vous assistons dans ce processus afin de diminuer vos risques et vous faciliter la prise de décisions.
Vous souhaitez créer votre propre entreprise et vous hésitez devant l’inconnu ? Vous ne vous sentez cependant pas à l’aise avec des mots tels que forme juridique, fiscalité, responsabilité juridique ?
Nous sommes là pour vous aider et vous soutenir dans toutes vos démarches et vos questionnements.
Nous vous proposons une aide professionnelle personnalisée pour :
Nous sommes en mesure de gérer votre portefeuille-titres afin de le faire fructifier en respectant vos objectifs et votre capacité à supporter les risques du marché. Vous recevez régulièrement une information transparente et précise sur les produits financiers proposés, avec les risques et avantages qui en découlent.
Nous travaillons en collaboration avec des banques et des compagnies d’assurance, dans votre intérêt et selon vos objectifs, pour élaborer des solutions individualisées.
L’investissement immobilier se fait souvent dans un environnement inhabituel, où les aspects juridiques et financiers peuvent sembler rébarbatifs. Nous établissons les calculs pour déterminer votre capacité financière et la somme de fonds propres nécessaires, afin de définir le montant du financement que vous pourriez obtenir.
Connaissant bien les conditions requises par les établissements financiers pour l’octroi de crédits, nous sommes à même de constituer votre dossier de demande de financement rapidement (crédit de construction / hypothèque) et d’en assurer le suivi.
Nous pouvons vous garantir des taux hypothécaires très intéressants.
Nous vous accompagnons dans la réalisation de votre projet : de la recherche du bien à son acquisition, en passant par la mise en relation avec un notaire ou des établissements financiers.
Nous regardons ensemble votre situation d’endettement et ses incidences. Nous considérons également vos conditions contractuelles de crédit. Si vous posséder des objets de rapport, nous analysons et calculons avec vous le rendement de vos fonds propres et vous assistons dans vos démarches pour développer votre patrimoine ou l’optimiser.
Mettre en place sereinement les mesures adéquates pour préparer votre succession est une démarche délicate qui nécessite le conseil de spécialistes.
Nous vous informons sur le cadre légal selon votre situation familiale et vous aidons à vous y retrouver dans les questions parfois complexes entourant héritage, succession et donation.
Dans la plus stricte confidentialité, nous vous rendons attentif aux diverses possibilités et vous aidons à planifier une succession qui garantisse la transmission de votre fortune selon vos voeux et dans le cadre du droit successoral et des régimes matrimoniaux.
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